住宅購入の不安をスッキリ解決「おうちの買い方相談室」が無料で何度も相談にのれる理由 住宅購入の不安をスッキリ解決「おうちの買い方相談室」が無料で何度も相談にのれる理由
住宅購入の相談先が見つかる!やさしい住まいづくりの手引き書メディア 「やさすまっぷ」 » 住宅購入は専門家に相談 » 住宅購入相談の
事前準備は?

住宅購入相談の
事前準備は?

FPに住宅購入相談をするとき、事前にどのような用意が必要なのでしょうか。ここでは、スムーズに相談するため、自分の聞きたいことをしっかり聞くために必要な準備について解説します。

必要な事前準備

相談者がFPに聞きたいことがあるのは当然ですが、実はFPも相談者のことを知りたいと思っています。相談者の状況を的確に伝えることで、相談内容も充実します。 ここでは、事前に準備しておくべき2つのポイントを紹介しましょう。

現在の収入や支出、
貯蓄を整理しておく

FPが相談を受ける上で、相談者の基本的な情報は必要不可欠です。

  • 収入
  • 貯蓄
  • 株や投資信託などの資産
  • 借入額

これらの内容からFPは相談者に対してのアドバイスを行います。

正確な情報を伝えるために、以下の書類を用意しておくのも良いでしょう。

  • 家計簿など収支が分かるもの
  • 源泉徴収票
  • 生命保険証書など加入している保険が分かる資料
  • 借入が分かる資料

家計簿が無い場合は、銀行口座から引き落とされている明細が確認できるだけでもOKです。おおよその支出が分かるようにしておきましょう。

ライフプランを考えておく

お金の計画を立てるにあたり、ライフプランを明確にすることも大切です。

ライフプランとは、自分自身や家族の将来設計を考えた計画のことです。

  • 出産
  • 子供の入学、受験
  • 家族イベント(旅行やマイホーム購入、新車購入)
  • 昇進や転職による収入変化
  • 老後の生活(リタイア年齢など)

将来どのような生活を送るのかを整理する事により、いつまでにいくら準備するかが明確になります。 これらのライフプランをもとに、FPがキャッシュフロー表を作成してアドバイスを行います。

ライフプランを考える際、最終的な目標を考えておくのも大切です。 住宅購入についての相談と同時に、毎月の貯金額を〇万円増やしたい、マイホーム購入のために頭金を〇万円貯めたいという最終的な目標を明確にすることで目標達成のための改善点が探すことができ、より具体的ファイナンシャルプランが立てられるでしょう。

FP相談のコツ

住宅の専門FPを選ぶ

まず、前提としてFP資格を持っているファイナンシャルプランナーに相談することが大切です。

FPの資格には、以下のものがあります。

  • CFP
  • AFP

また、FPは家計管理、住宅購入、保険、相続など様々な分野の相談に応じます。住宅購入の相談を希望するのであれば、住宅に強い「住宅FP」を探しましょう。 相談実績なども参考にすると、より探しやすくなります。

自分の環境に近いFPを選ぶ

FPを選ぶにあたり、経験や実績が豊富な方を希望したいと考えるかもしれません。しかし、20代の女性が60代の男性FPに相談すると、子育てや出産といったライフプランの考え方が年代的にも性差的にも合わないことが考えられます。

自分の環境と離れすぎているFPに相談すると、ライフプランの立て方など自分の希望とマッチしないことも出てくる可能性もあるため、自分の環境に近いFPを選ぶこともおすすめします。

万が一、FPとの相性が合わなかった場合は、他のFPに相談しなおすことも大切です。

相談料を確認しておく

FPに相談をする際には、相談料がどのくらい発生するかをあらかじめ聞いておくと安心です。FPへの相談料はFPがそれぞれ設定しています。

  • 1時間〇円
  • 月額〇円
  • 年間〇円

これらの料金設定を行っていますが、1時間あたりの相談料としては5,000円~10,000円が全体の5割近くとなっています。

また、ライフプラン提案書の作成やキャッシュフロー表作成などは別途料金を設定しているケースもあるため、具体的な料金体系を確認しておくことが大切です。

FPが持つネットワークをチェックする

FPに相談する内容によっては、税理士など他の専門家に協力を必要とする場合もあります。そのような場合、専門家と連携が取れるFPを選ぶと安心です。 実績があるFPは独自のネットワークを持っていることも多いため、参考にすると良いでしょう。

まとめ

住宅購入についての悩みや不安は、お金の専門家であるFPに相談しましょう。FPへの相談をスムーズに進めるために、事前準備として収入や貯蓄、支出が分かる資料を用意しておきましょう。加入している保険があれば、合わせて用意しておくと安心です。

また、相談するFPを探すときには住宅購入についての相談を専門とする住宅FPを選ぶ、自分の環境に近いFPを選ぶことが大切です。それぞれのFPがこれまでの実績から独自のネットワークを持っていることもあるので、そちらも確認することも大切です。

FPはそれぞれ相談料を設定しています。トラブルにならないよう事前に相談料について細かい料金体系を確認することも、納得いく相談をする上でポイントとなるでしょう。

タイプ別!理想の家作り
住宅相談事例を見る

取材協力
まとめ
引用元:おうちの買い方相談室(https://ouchino-kaikata.com/)
住宅相談カウンター
「おうちの買い方相談室」
まとめ

引用元:おうちの買い方相談室
(https://ouchino-kaikata.com/)

住宅購入の支援事業を中心に、子どもにお金の大切さを教える「キッズマネースクール」や保育園まで展開している、子育て世代を応援するビジネスを多く展開しているGOEN株式会社が運営する、何回通っても無料の住宅相談カウンター。
「おうちの買い方相談室」では、ファイナンシャルプランナー(FP)の中でも住宅に特化した「住宅FP」と日本住宅購入診断士協会認定の「住宅購入診断士」という、マイホーム購入の専門家が在籍。
資金計画と住宅選び、それぞれの分野について有資格者が客観的な立場でアドバイスを行っています。
ただ家を買うのではなく、家族との思い出の箱としての家を手に入れる、そして理想的な家を購入しながらも一生お金の心配をすることがない家計をつくる、そんなお手伝いをしています。